資基金更方便了!

最近股市大幅震盪,小張想要把A投信公司的基金轉換成B投信公司的基金,以前向銀行買的A基金先要去申請贖回,然後到B投信再去開一個戶頭買進,這實在很麻煩。一般國內基金從申請贖回到入帳,差不多要三到五個工作日,買進可能又是隔日的淨值價格,在快速變動的市場,會失去很多機會。

開放式基金交易平台上線

好消息來了。櫃買中心推出「開放式基金受益憑證交易平台」,只要是淨資產價值達到新台幣3億元以上的國內股票型基金,均可由投信公司檢具資料向櫃買中心申請登錄。它的交易機制是參照興櫃股票的掛牌及交易模式,來建置的開放式基金交易平台。

過去在交易所掛牌的不外乎是股票、權證等,一般人則習慣在銀行財富管理通路買基金。而股票型基金這幾年從銀行族、基金族不斷流失,事實上傳統的股票族也自股票市場中慢慢流失。

如何透過一個新的管道,創造一個新的交易機制,讓投資人有更多元化的買賣交易方式,也代表台灣的ETP(交易所買賣產品)的時代已經來臨。

買賣基金更方便了

開放式基金交易平台是什麼?簡單來說就是可以在證券公司,像買賣股票一樣的買賣基金。投資人必須先要有證券帳戶,然後透過網路或營業員下單。基金淨值不像以前是每天固定的,而是隨著大盤變化,投資人買到的淨值亦不同,交易時間為上午9點至下午3點。

除了交易方式、交易時間不同於一般的基金,手續費也有很大的差異。向投信買基金,需負擔1.5%3%的申購手續費;向銀行買基金,除了要付原本申購手續費,必須再加上一筆信託管理費,最高約3.5%

向櫃買中心買賣基金,只要負擔賣出時繳給政府的證券交易稅千分之一,和付給證券商的手續費,買進賣出各千分之1.425,合計是千分之3.85。以投資人的成本而言,櫃買的開放式基金交易平台相對便宜多了。

最適合小資族群理財

一般買股票是以「張數」計算,一張股票一千股,鴻海股價100元,買一張就是十萬元;買基金則是以「單位數」計算,以投資金額除淨值,看可以買到多少單位。例如某基金淨值10元,一萬元就可以買到1000個單位,所以基金對帳單明細會看到持有單位數、單位淨值,相乘才是帳戶價值。

在開放式基金交易平台買基金,最低成交單位為1個受益權單位。如果要投資某檔基金,其淨值報價是10元,那一個10元銅板就可以買一個單位,100元可以買十個單位,1000元可以買一百個單位,以此類推。交割方式不管是買進或賣出均為T+2日。

過去在銀行買基金,定期定額扣款最低為3000元、單筆為1萬元;在投信買基金,定期定額最低3000元、單筆最低5000元;透過券商買基金,則最低可以買一單位,但沒有定期定額選擇,需每天單筆下單。

目前掛牌基金有16檔,其基本資料和價格資訊可以從櫃檯買賣中心的網站,和證券投資信託事業網站查詢。要注意的是,在開放式基金受益憑證交易平台買賣受益憑證,不能使用融資融券的方式交易,而且沒有漲跌幅的限制,投資人還是要有風險意識。

http://tw.money.yahoo.com/blogs/finance/投資基金更方便了!-044806510.html

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